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ATIVIDADE 2 - GFIN - GESTÃO DE RISCOS - 53_2025

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ATIVIDADE 2 - GFIN - GESTÃO DE RISCOS - 53_2025

ATIVIDADE 2 - GFIN - GESTÃO DE RISCOS - 53_2025

QUESTÃO 1
Risco é um conceito central em várias disciplinas, incluindo finanças, engenharia, saúde e gestão de projetos. Já a gestão de risco envolve identificar, analisar e responder a esses riscos para minimizar seus impactos negativos. Por exemplo, em finanças, o risco pode estar relacionado à volatilidade dos mercados e ao potencial de perdas financeiras. Na engenharia, o risco pode envolver falhas técnicas ou acidentes. Em saúde, risco pode se referir à probabilidade de ocorrência de doenças ou complicações médicas.

 

Fonte: Elaborado pela professora, 2024.

 

Marque a alternativa que mostra corretamente o conceito de risco em um contexto geral de gestão.

Alternativas
Alternativa 1 - Risco é a previsibilidade absoluta dos resultados futuros.
Alternativa 2 - Risco é a probabilidade de eventos imprevistos e suas consequências.
Alternativa 3 - Risco refere-se a taxa de juros aplicada em empréstimos empresariais.
Alternativa 4 - Risco está relacionado a volatilidade dos mercados financeiros.
Alternativa 5 - Risco está ligado ao lucro potencial de investimentos arriscados.
QUESTÃO 2
Em um ambiente empresarial, a classificação de riscos é essencial para a gestão eficaz e para a tomada de decisões informadas. Os riscos podem ser categorizados de várias maneiras, dependendo da natureza da empresa e dos objetivos específicos da gestão de riscos. Cada categoria de risco exige abordagens específicas para mitigação e controle.

 

Fonte: Elaborado pela professora, 2024.

 

Os riscos geralmente são classificados em um ambiente empresarial como sendo:

Alternativas
Alternativa 1 - Riscos de mercado, riscos operacionais, riscos de crédito e riscos legais.
Alternativa 2 - Riscos de mercado, riscos de crédito, riscos de liquidez e riscos de taxa de juros.
Alternativa 3 - Riscos internos, riscos externos, riscos conhecidos e riscos desconhecidos.
Alternativa 4 - Riscos pessoais, riscos ambientais, riscos tecnológicos e riscos políticos.
Alternativa 5 - Riscos altos, riscos médios, riscos baixos e riscos insignificantes.
QUESTÃO 3
O Índice Beta é um importante indicador financeiro. Ele nos permite diferenciar ativos defensivos de ativos agressivos. Em épocas de crise, por exemplo, é preferível ter ativos mais defensivos em sua carteira de investimentos. E é através do índice beta que você poderá separar o nível de risco dos ativos.

 

Elaborado pelo professor, 2021.

 

Se o beta da carteira X é de 1,9 e o índice de mercado valoriza 5%, em termos estatísticos espera-se que a carteira:
Alternativas
Alternativa 1 - valorize 3,1%.
Alternativa 2 - valorize 5,9%.
Alternativa 3 - valorize 9,5%.
Alternativa 4 - desvalorize 0,1%
Alternativa 5 - desvalorize 3,1%.
QUESTÃO 4
Supondo um acionista deseja saber o retorno esperado da sua carteira de investimentos. Sabendo que o dividendo (Dt) que os acionistas irão receber seja de R$12,00 por ação, o preço da ação no ano anterior (Pt-1) era de R$110,00 e o preço atual (Pt) da ação é de R$120,00. Calcule a taxa de retorno esperada do investimento.

 

Fonte: Elaborado pela professora, 2024.

 

Agora, marque a alternativa correta:

Alternativas
Alternativa 1 - 1%.
Alternativa 2 - 5%.
Alternativa 3 - 10%.
Alternativa 4 - 20%.
Alternativa 5 - 0.2%.
QUESTÃO 5
É um tipo de risco financeiro que pode ser controlado por meio de concessão de limites e modelos de riscos. Os modelos utilizam informações financeiras das pessoas físicas e jurídicas para identificar sua capacidade de pagamento e elaborar ratings de classificação.

 

Fonte: ​PARDO, P. Gestão de Riscos. Maringa-PR: UniCesumar, 2017.

 

Sobre o exposto, assinale a alternativa correta:

Alternativas
Alternativa 1 - Risco legal.
Alternativa 2 - Risco de crédito.
Alternativa 3 - Risco de liquidez.
Alternativa 4 - Risco de mercado.
Alternativa 5 - Risco operacional.
QUESTÃO 6
Nos últimos anos, tem havido um aumento significativo na frequência e na gravidade dos ciberataques direcionados a empresas de todos os tamanhos. Os ataques cibernéticos não só comprometem dados confidenciais, mas também podem resultar em interrupções severas nos negócios e perdas financeiras substanciais. Como medida preventiva, muitas empresas estão investindo em tecnologias avançadas de segurança cibernética e implementando políticas rigorosas de proteção de dados.

 

Fonte: Elaborado pela professora, 2024.

 

Marque a alternativa que apresenta a medida mais eficaz para mitigar os riscos mencionados no texto base.

Alternativas
Alternativa 1 - Implementar backups regulares dos dados da empresa em servidores externos seguros.
Alternativa 2 - Reduzir o acesso dos funcionários a informações confidenciais através de políticas de controle de acesso.
Alternativa 3 - Contratar uma equipe de segurança cibernética para monitorar continuamente as redes e sistemas da empresa.
Alternativa 4 - Realizar auditorias trimestrais para avaliar a conformidade com as políticas de segurança cibernética da empresa.
Alternativa 5 - Oferecer treinamentos regulares aos funcionários sobre práticas seguras de navegação na internet e reconhecimento de phishing.
QUESTÃO 7
Ao avaliar um projeto de investimento normalmente utiliza-se um conjunto de métodos que visam definir a viabilidade ou não do mesmo, sendo de suma importância para tomada de decisão, de forma assertiva, visando a sua realização ou seu abandono.

 

Elaborado pelo professor, 2018.

 

Diante disso, leia as afirmativas a seguir.

I. Para calcular o VPL precisamos antes calcular os fluxos de caixa dos anos anteriores, pois assim, podemos descontar os valores passados a uma TMA.

II. O método da taxa interna de retorno e o valor presente líquido são importantes, pois levam em consideração o valor do dinheiro no tempo.

III. O VPL representa o resultado líquido do projeto no período zero e a TIR representa uma medida da taxa de rentabilidade.

​IV.  A decisão de investimento é tomada com base nas receitas e não leva em consideração o fluxo de caixa líquido.

V. O VPL não considera o valor do dinheiro no tempo, mas a TIR sim.

É correto o que se afirma em:

Alternativas
Alternativa 1 - I e II apenas.
Alternativa 2 - II e III apenas.
Alternativa 3 - III e IV apenas.
Alternativa 4 - IV e V apenas.
Alternativa 5 - l, ll, lll, IV e V.
QUESTÃO 8
Riscos operacionais referem-se a possíveis perdas resultantes de falhas em processos internos, pessoas, sistemas ou de eventos externos. Nesse sentido, a gestão de riscos operacionais envolve identificar, avaliar e mitigar essas ameaças para minimizar seu impacto nas atividades empresariais. A importância da gestão de riscos operacionais está em garantir a continuidade dos negócios, a eficiência operacional e a proteção dos ativos da empresa.

 

Fonte: Elaborado pela professora, 2024.

 

Com base no texto, marque a alternativa que melhor descreve os riscos operacionais em um ambiente empresarial.

Alternativas
Alternativa 1 - São as possíveis perdas resultantes de mudanças nas taxas de juros e flutuações de mercado.
Alternativa 2 - Possíveis perdas decorrentes de falhas em processos internos, pessoas, sistemas ou eventos externos.
Alternativa 3 - Possíveis perdas associadas a mudanças nas políticas governamentais e regulamentações.
Alternativa 4 - Possíveis perdas decorrentes de decisões estratégicas inadequadas e mudanças na demanda do mercado.
Alternativa 5 - Possíveis perdas associadas à incapacidade de obter financiamento suficiente para operações.
QUESTÃO 9
Analise o texto a seguir:

Mariana encontrou uma variação de preços em ações da Empresa X. No mercado à vista, as ações são cotadas a R$ 19,00, enquanto no mercado futuro está cotada em R$ 22,00. Para se aproveitar dessa distorção de preços, Mariana compra o ativo à vista e vende no futuro, travando assim um lucro de R$ 3,00 por ativo na operação.

​Com base na situação hipotética acima, pode-se afirmar que Mariana atua no mercado como uma participante do tipo e está sujeita ao(s) risco(s) de, assinale a opção correta:
Alternativas
Alternativa 1 - Riscos de crédito. Arbitradora, compra de ativos com fins não ao seu uso direto, mas à sua venda futura com lucro, sob condições de incerteza.
Alternativa 2 - Riscos de mercado. Especuladora, compra de ativos com fins não ao seu uso direto, mas à sua venda futura com lucro, sob condições de incerteza.
Alternativa 3 - Riscos de liquidez. Arbitradora, ao buscar lucros com a compra e vendas de ativos com distorções de preços, preferencialmente sem que o investidor utilize o seu próprio capital.
Alternativa 4 - Risco de liquidez. Especuladora, estratégia de investimentos que tem o objetivo de proteger o valor de um ativo, uma ação, uma moeda ou outros contra a possibilidade de variações futuras.
Alternativa 5 - Risco legal. Arbitradora, compra e venda no mercado à vista e nos mercados derivativos, ou ainda posicionando-se em vencimentos futuros diferentes, sempre visando aproveitar diferencial de preços distorcidos.
QUESTÃO 10
CAPM é a sigla que expressa “Capital Asset Pricing Model” em português “Modelo de Precificação de Ativos de Capital”. É um método que analisa a relação entre o risco e o retorno que é esperado de um investimento. Muito utilizado em finanças para precificar títulos de risco e gerar retornos esperados para os ativos, o CAPM determina a taxa de retorno teórica apropriada para certo ativo em relação a uma carteira de mercado diversificada.”
Disponível em:< https://www.suno.com.br/artigos/capm/>. Acesso em: 30 jul. 2021.

Utilizando o modelo CAPM “Rs = Rf + Beta . (Rm - Rf)”, sendo o coeficiente beta de 2, em uma economia na qual os valores da taxa de retorno livre de risco (Rf) e  da taxa de retorno de mercado (Rm) são, respectivamente, 5% e 10 % ao ano, o retorno esperado de determinado ativo (Rs) é de:

Alternativas
Alternativa 1 - 22%
Alternativa 2 - 21%
Alternativa 3 - 18%
Alternativa 4 - 20%
Alternativa 5 - 15%
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